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財務コンサルティングとは
財務コンサルティングとはどのような仕事だと思いますか？財務コンサルティングというと、何か重々しいようなイメージがありますが、中小企業の場合は「うまく資金繰りするためのサポーター」役と考えてよいでしょう。
資金繰りをすることが経営の基本というのはお分かりいただいていると思いますが、一緒に考えてくれるコンサルタント、中小企業にそのやり方を自ら具体的に対策をするという形でともに歩いていけ、気軽に何でも相談できる、財務に詳しいアウトソーシング社員と考えて良いでしょう。もちろん資金をうまく使って利益を出すためには今日やって明日出すというようなことはできません。時間が多少は必要ですし回転させてみて修正することも出てくると思います。しかし多くの企業では財務のコンサルタントが付くと「無駄がなくなった」「スムーズに資金運用の流れができた」などうれしい声が多いのも事実です。成果は確実に上がっています。
財務の改善支援で、最も大切なことは何でしょうか。これは「健全な経営流れを作る」ことです。当たり前のようでいてなかなかできないものです。このためには会社の経営状態を把握して、アクションプランを選定して実行することが必要です。実はこの簡単なことがなかなかできないのです。財務コンサルタントはしっかり財布のひもをしぼって手助けをしてあげなくてはいけません。
経営者の気が付かない部分をサポートして利益を上げるように導く。ここをどうすれば改善するかなどは当の本人である、中小企業にはなかなか見つかりにくいこともあります。財務コンサルタントは大手企業よりも中小企業の利益を増す方法を良く知っているともいわれています。経験から大手の見えない組織よりも見えやすい中小企業のほうがいいですよね。本来損益改善をしなければならない会社は何十万社にも上るといわれています。
これは中小企業だけですが、そのままで過ごしている方々の多いことに驚くこともあります。ちょっとしたことを治せばもっと利益が増えるとなればアドバイスをもらうという事は非常に有意義ですね。
財務コンサルティングを依頼する流れ
会社の財務の問題点を洗い出す
なぜ儲けが薄くなっているのか、経費が掛かり過ぎている部分など問題点を洗い出します。
財務コンサルタント（経営コンサルタント）に相談
相談には有料の場合と無料の場合があります。自社の規模に合ったコンサルへ相談するようにしましょう。
見積もりを出してもらう
計画案をもらい、月極のコンサルにするか、期間を決めてのコンサルにするか決めた後、見積もりを出してもらいます。財務諸表の作成や財務諸表をある程度理解した上でスタートし、依頼者にも説明する必要があるのでコンサルタントの手腕が問われます。いかにわかりやすく実践しやすい形にするのかという点をきちんとアピールしてくれる財務コンサルタントが良いでしょう。
提案の実施、分析
財務の計画表に問題がなければスタート。コンサルの内容としては財務諸表の見方、財務諸表の分析・ポイント、資金繰りの改善、節税アドバイスなどです。
財務コンサルティングに強い経営コンサルタントの選び方
経済変化に柔軟についていける財務コンサルタントを
世の中の移り変わりは激しいものです。昔の古い固定観念を持ち続けた財務の戦略では中小企業のような波を受けやすい業種には向きません。かえって情報を先取りし、柔軟についていけるような財務コンサルタントを選びましょう。
力を入れるべきポイントをすぐにまとめてもらえる
これは熟練のコンサルタントや経験でポイントを割り出すことがすぐにできる人がおすすめです。分析してばかりでどこがポイントかわからずに実行するとなると結局無駄が散らばってしまうことにもなります。また中には企業でも財務の状況をよく把握できていない経営者もいます。日々事業を営みながら経営の細かな改善点まですぐに把握できるという経営者はごくわずかでしょう。そのような状態では現状の財務状態が健全なのかもわからず、従業員や投資についてなどはまた二の次になってしまいます。また従業員の給与についてもいつまでも同じ賃金では、働く者たちの覇気を損ねます。その時に財務分析資料を財務コンサルタントが作ってくれれば、新たに発見することが出てくることが多いものなのです。
身に合った提案をわかりやすくしてくれる
求めているニーズに合った提案をわかりやすくしてくれるコンサルタントが良いです。業界用語ばかりを並べてわからないような提案をするより、「これはｘｘとなりますからｘｘｘというツールがいるんですよ。」というような説明をきちんとしてくれるコンサルタントを選びましょう。
財務コンサルティングの料金相場
財務コンサルティングの料金は企業の売上高により異なりますが、下記に大まかな料金相場をまとめました。
| 規模 | 月額料金相場 |
|---|---|
| 年商1億円未満 | 100,000円〜200,000円 |
| 年商3億円未満 | 150,000円〜300,000円 |
| 年商3億円以上 | 300,000円〜 |
| 権利関係の複雑な契約書作成 | 50,000円〜 |
| 会社設立 | 40,000円前後〜 |
| 飲食店営業許可申請 | 15,000〜30,000円 |
| 契約書等作成(書式) | 20,000円〜 |
| 行政法務顧問契約（コンサルティング） | 10,000〜30,000円〜／月 |
ライバル企業との競争激化が激しくなる中、財務コンサルタントは幅広い中小企業を中心とした価値観を柔軟に多様化しながら対応していかねばなりません。従業員の管理、コンプライアンスまで範囲として見ていかなければ財務の表を読み取ることができないのです。複雑化しているこうした事業環境と依頼された現在の経営者の能力、スキルなどを見極めてその理解度を倍増させるようにしなければなりません。
昔はどんぶり勘定でもなんとか経験でこなしてきている経営者が多くいましたが、時代は刻々と変化課題も複雑化していますから、これに対応する柔軟な人材の存在が不可欠になっているのです。財政に詳しいコンサルタントが一人いるほうが、従業員に兼任させるよりもマンパワー不足を補える可能性が高いです。なぜなら専門家であるコンサルタントは利益をだすためならなんでもするような豊富な経験力と対応能力を兼ね備えていることが多いのです。
現実的に、教科書などでも習ったことがあるかもしれませんが、ヒト・モノ・カネの流れをうまくとらえ、状況に応じた経験からくる提案と企業に合ったポイントを素早く見分ける力があるかどうかがコンサルタントの優秀なわかれめといえそうです。会社内でも自分たちが知らなかったようなところを外部から改善の指摘により、改善案として社内を影からマネジメントする方向でアドバイスをしてあげられれば良いでしょう。
財務コンサルティングのよくある質問
税務調査などの対策をしてもらえますか
はい、財務コンサルティングは節税のアドバイスも多く手掛けているはずですから、税務についてもバッチリフォローをしてもらえます。逆にしてくれないところは 選ばないようにしましょう。
税理士との違いは何ですか
税理士は過去の金額の整理や節税ですが、 財務コンサルティングは未来への会計の提案と実施で大きく異なります。とるべき利益のコンサルティングができるのが財務コンサルティングです。中には優秀な税理士が財務コンサルティングを含めて未来の設計図をかける場合もありますが、税理士の仕事は今の節税や過去の整理をすることがメインなので根本的に異なってくる部分が見えてくるのは当然のことです。
短い時間でコンサルをしてもらうのは最低何ヶ月でしょうか
3ヶ月間のショート・レビューなどの短期コンサルなどもあります。調査をして実践、報告まで上げてもらえる場合もありますので、内容により相談してください。また期間を区切る場合には、通常長い目で見て実践することをスピード感をもって行う場合もありますので、その場合には通常だとが半年でやるものを3か月でやる場合にはどうなるか？といったスピードアップの料金確認もしておいたほうが良いでしょう。スピードアップをするという事はそれだけ濃度の濃いプログラムを数か月単位にすることですから、かなりガンガン手を打つこともあります。
黒字になかなかならない企業でもできるでしょうか
はい、できます。会社の状況を把握して今何が問題なのか、どうすれば一番早く結果を出せるのかを見出すのが財務コンサルタントの仕事です。そのためには財政表をきちんと作成し、日程を決めてここまでにこれくらい削減、利益を上げるという説明ができなければなりません。中小企業の場合には、思わぬ部分がネックになっていることもあります。第三者が気づいていても実は内部では気が付きにくかったというパターンもあります。
他のお客様はどのように「財務コンサルティング」の見積り依頼をしているの？
お客様が実際に財務コンサルティングのお問い合せをした見積・相談内容を一部ご紹介します。
ぜひ御社に、より良い提案や見積もりが集まるように、これらの見積り・相談内容を「どんな感じで依頼をしたら良いのか」という参考にしてください。
※これらの見積・相談案件は該当のお客様より公開の許可をいただいた案件のみを表示しております。
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【決算3月、売上7500万前後、現在2期目】財務管理・新規事業コンサルティングの訪問相談対応希望
- 依頼地域神奈川県
- 所在地神奈川県川崎市
- 総額予算相場が分らない
- 希望対応直接会って話をしたい
依頼・相談したい内容 はじめまして、リフォーム業（建設業）を営んでいる経営者です。
比較ビズにて、５月２２日（本日）にお越しいただけるコンサルタントを探したい。
相談内容は
財務管理・資金繰り状況把握をしっかりやるためにどうしたらいいか
経営者として新規事業を考えているため、飲食店など不動産賃貸業なども手を伸ばしたい
こういった相談事に乗っていただける方を探しております。御社の業種 建設業 会社規模 1名〜5名 売上規模 5000万〜1億 依頼・相談内容の種類 利益計画書
資金繰り計画書
その他相談内容の概要 ３月に１期目終了
そろそろ顧問税理士から決算の報告があがってきます
前期売上：７５００万
今期売上：７５００万（上回る金額が見込める）
会社は充分成り立っている
しかし、売掛金や返済分などの現金の動きが把握しきれない
そのため、どんぶり勘定状態なのではないかととても不安です
妻に経理と収支記録（手書き）をつけさせています
顧問税理士に記帳代行をさせると１ヶ月ほど、時間がかかるため自社でこれからもやっていきたい
会社に関する詳細が、決算の時にしかわからないのがとても怖い
書類上儲かっているのにキャッシュが枯渇しがちなのも、顧問税理士に相談しても「そのうち売掛が入るから大丈夫でしょう」と楽観天気です
小さな規模とはいえ、しっかりとした管理をしないと不安になる現状の問題点と目指す方向性 経理をしっかりやって、経営状況を把握したい
新規事業に向けて、その分野について知識がある人に相談したいその他ご質問、ご要望、備考 ５月２２日（月）の本日、訪問希望です
今日くらいしか事務所に一日中いる日がないため、難しいとは思いますが宜しくお願いいたします
お電話は平日０９：００〜１８：００のタイミングはだいたいお電話に出られます
たくさんの方とお打合せはできないので、少数で打ち切りますこちらの川崎市のお客様は提案期限を3日以内に設定し、「直接会って話をしたい」とご希望されました。
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財務コンサルティングの相談・提案依頼
- 依頼地域埼玉県
- 所在地埼玉県さいたま市
- 総額予算予算上限なし
- 希望対応見積りが欲しい
依頼・相談したい内容 経営（特に財務に関する）コンサルティング
借入金の返済に関するアドバイス
父からの事業承継もしくはＭ＆Ａ御社の業種 卸売業 会社規模 6名〜10名 売上規模 5000万〜1億 依頼・相談内容の種類 資金繰り改善提案・実行
税金対策
保険対策こちらのさいたま市のお客様は提案期限を20日以内に設定し、「見積りが欲しい」とご希望されました。
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【予算100万まで（宿泊交通費込）】温泉・宿泊施設の財務コンサルティングをお願いしたい
- 依頼地域熊本県
- 所在地熊本県球磨郡
- 総額予算100万円まで
- 希望対応電話連絡が欲しい
依頼・相談したい内容 はじめまして、表題の件、お電話でのご連絡をいただきたく思います。
５月２０日１０時〜１７時の間でご連絡をいただけますようお願い申し上げます。
コンサルティングをお願いするのは「株式会社で法人登記済みの企業で、温泉・宿泊施設」ですが、依頼主はわたくし共になります。
検討の基準は
１、財務管理に長けていること（似たようなコンサルティング事例があるとなおよし）
２、総額１００万円以内という予算内で依頼できること
３、６月中旬を過ぎたころに本件をスタートしていただけること
以上の３つが主となってまいります。
６月上旬 株主総会を控えているので、これが終わるころにお越しいただきたい。御社の業種 サービス業 会社規模 11名〜30名 売上規模 1億〜3億 依頼・相談内容の種類 部門の効率的運営提案
損益分岐点の低減提案
利益計画書相談内容の概要 この施設は設立より２０年以上の実績があります。
しかし毎月赤字が膨れ上がり続けていることから、この企業へ財務管理などをご指導いただきたいです。
売上27年度 １億２千万 現在集計中です
（800万の赤字）
売上26年度 １億３千万
（600万の赤字）
売上25年度 １億３千万
（300万の赤字）
決算書など、財務状況を把握していただくための資料は用意しておりますが、これは比較ビズ上には掲載せず、コンサルタントに直接見てもらう以外で公開しませんので、悪しからずご了承下さい。
従業員については
正社員 １７名
パート １６名
以上の３３名です。
各部門はこのようになっています。
・レストラン
・宴会部門
・宿泊
・温泉
・物産館（地元のもの）
各部門の責任者からヒヤリングなどはまだ出来ていません。
おそらくレストランと物産館が減益の原因かもしれないです（原価率など後述）
そして最終的には、支配人の指導不足による経営低迷と感じております。
外部要因についてはここ４〜５年ほど同業他社が増えたことから、お越しいただけるお客様が少なくなっている印象もあります。
ですが現状、集客に注力する前に財務状況を改善し、態勢を整えたうえで広告その他の運用について検討し、お客様増大を目指す考えです。現状の問題点と目指す方向性 １、各部門の売り上げは把握できているが、各部門の損益が把握できていない
２、人事管理が出来ていないため、無駄な人件費がかかっている可能性がある
３、レストラン・宴会部門では原価率が５５％ほど、利益率について考える必要あり
４、今のシーズンは通常は繁忙期だが震災の影響もでているため、すぐに対策したい
５、設備費や修繕費や各種備品などを公的機関（村役場）で負担しているが、赤字が出る状態
６、離職率は高くないため、欠員に伴っての補充程度でありここ数年で人件費が膨れた様子もないその他ご質問、ご要望、備考 厳密に、お支払いできる予算が「１００万円まで」です。
近隣にビジネスホテルがあり、１泊４０００円ほどのようでした。
交通費と合わせて記載いただき、お見積りと簡単な内訳を書類としてご提出いただきたいです。
お見積りに必要な事項がありましたら、お電話にて是非お問い合わせ下さいませ。
見積書はメールに添付し、PDFなどで送っていただけますようお願い申し上げます。こちらの球磨郡のお客様は提案期限を11日以内に設定し、「電話連絡が欲しい」とご希望されました。
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財務コンサルティングの相談・提案依頼
- 依頼地域宮崎県
- 所在地宮崎県宮崎市
- 総額予算相場が分らない
- 希望対応問合せをしたい
依頼・相談したい内容 総合建設業です。
現社長「私『依頼者』の親」に私の簡単で粗末な経営理論は否定されました。
建築業ですので、道具がないと始まりもしません。
それは2〜3000円の物ですが其れがあれば半日で終わる仕事が、道具ないだけに一日近く掛かります。
そうすると半日食い込んだ職人の給料の方が高くつくので逆に悪循環だと思いましたがそれが否定されました。
素人目から見ると私たちはプロになり原始的なことをやっては恥ずかしくも思えます。御社の業種 建設業 会社規模 6名〜10名 売上規模 3000万以下 依頼・相談内容の種類 税金対策 こちらの宮崎市のお客様は提案期限を20日以内に設定し、「問合せをしたい」とご希望されました。
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資金繰りについて
- 依頼地域東京都
- 所在地東京都千代田区
- 総額予算相場が分らない
- 希望対応提案が欲しい
目的/概要 財務状況を安定させるための知識習得 相談内容 現在までの財務状況の見直しと今後の資金繰りのアドバイスをいただきたいです。 現在の状況 決算上黒字（翌年多額の税金により赤字に陥るの繰り返し） 現状の問題点 売上に対して費用のかかりすぎ 目指す方向性 節税をしつつ安定的に黒字を出したい その他要望・詳細な内容 経営素人集団なので簡単でわかりやすい説明をしていただきたいです。 こちらの千代田区のお客様は提案期限を3日以内に設定し、「提案が欲しい」とご希望されました。
