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案件ID:987877

退職時期×年金×失業給付の最適化相談埼玉県草加市から社会保険労務士へのお問い合わせ

  • 総額予算相談して決めたい
  • 依頼地域 埼玉県
  • 所在地 埼玉県草加市
  • 参加受付目安数 3社
  • 提案期限 2026年03月31日
比較ビズを初めてご利用の、感じの良い発注者様です。

依頼したい業務

退職金・企業年金

御社の業種

小売業

会社規模

11〜30名

依頼・相談内容

現在小売業にて勤務しており、来年65歳を迎えるにあたり、退職後の生活設計について専門家のアドバイスを求めています。

私は現在、年収約600万円に加え、都内に所有するアパートから年間約360万円の収入があります。また、自宅ローン残高は約2,000万円です。

検討しているプランとしては、会社都合退職とし失業保険を受給した後、誕生月(7月)から年金生活へ移行する流れを想定しています。

その中で、以下の点について最適な判断をしたいと考えています。

・退職時期は「12月」と「翌年1月」のどちらが有利か
・給与締め日(25日締め)に対し、「25日退職」と「月末退職」のどちらが良いか
・失業保険と年金受給開始のバランス
・不動産収入がある場合の社会保険・税務への影響
・全体として最も手取りを最大化できる選択肢

制度(年金・雇用保険・税金)が複雑に絡むため、個別状況を踏まえた上で、最適な退職・受給プランをご提案いただきたいです。

単なる一般論ではなく、具体的なシミュレーションや判断基準をご提示いただける方からのご提案を希望します。


【下記は、運営側で確認とれました追加情報となります】

 1. 退職金の有無と概算金額を教えてください
  →現在、既に契約社員となっており退職金はありません

 2. 厚生年金以外に企業年金や個人年金の加入はありますか?
  →企業年金なし、IDECO:100万程度や年金保険300万円程度

 3. 配偶者の有無および扶養状況を教えてください
  →配偶者有り、扶養無し

 4. アパート収入の年間経費および課税所得はどの程度ですか?
  →アパート収入の経費20万円以内程度、課税所得39万円/今年

 5. 失業保険の受給見込み日数(被保険者期間)はどの程度でしょうか?
  →240日と思います


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