株式会社T&Aフィナンシャルマネジメント

■ 事業計画・財務計画の策定支援とは

事業計画は、経営者の頭の中にある想いや戦略を、第三者が理解し判断できる「数字」と「言葉」に置き換えたものです。弊社では、売上や利益の目標だけでなく、その根拠となる事業の打ち手から、損益計画、資金繰り計画、必要資金の調達方法までを一貫してつなげた計画づくりを支援します。

■ こんな場面でご活用ください

・金融機関から融資を受けるにあたり、事業計画の提出を求められた
・出資を受けたいが、投資家に響く計画や資本政策の作り方がわからない
・業績が厳しく、銀行に経営改善の道筋を示す必要がある
・事業承継やM&Aを見据え、会社の将来像を数字で示したい
・社員と目標を共有し、予算で経営を回す仕組みをつくりたい

■ 支援の流れ

〈STEP1：ヒアリングと現状分析〉
決算書・試算表・資金繰りの状況を確認するとともに、経営者の想いや事業の強み、市場環境を丁寧にうかがい、計画の土台となる現在地を明らかにします。

〈STEP2：戦略と前提条件の整理〉
売上を「単価×数量×顧客数」などの要素に分解し、施策ごとに実現可能な前提条件を一緒に設定します。楽観でも悲観でもない、説明のつく数字を積み上げます。

〈STEP3：計画書の作成〉
損益計画・資金繰り計画・設備投資計画などを策定し、提出先に合わせた計画書に仕上げます。金融機関向けには返済原資の裏付けを、投資家向けには成長ストーリーとEXITを見据えた資本政策を重視します。

〈STEP4：説明の支援と実行への落とし込み〉
金融機関・投資家への説明の組み立てや面談への同席に加え、計画を月次の予算に落とし込み、予実管理の仕組みづくりまでご支援します。

■ 弊社の計画策定支援の特徴

1．「審査する側」の目線を知っている
代表の齋藤高広は、みずほ銀行で融資業務に、事業会社CVCでベンチャー投資に携わってきました。計画書を読む側がどこを見て、どこで疑問を持つのかを知っているからこそ、相手に伝わる計画をつくれます。

2．「実行する側」の目線を知っている
東証プライム上場企業のCAOとして、予算策定や予実管理を社内で運用してきました。提出して終わりの計画ではなく、社内で使い続けられる計画にこだわります。

3．事業の強みを「伝わるストーリー」にする
経営コンサルティングで培った分析力と、IRコンサルティングで磨いた投資家コミュニケーションの経験を生かし、数字の裏にある事業の魅力を言葉にします。

4．計画づくりから、その先の伴走まで
計画策定のみのスポット支援はもちろん、策定後の資金調達や予実管理を社外CFOとして継続的にご支援することも可能です。

東京・宇都宮を拠点に、オンラインで全国対応しています。「まずは今の数字を見てほしい」という段階でも、お気軽にご相談ください。