visionary stage

本件は、卸小売業の企業において、資金調達が難しい状況から融資実行までつなげた支援事例です。売上や利益だけでは説明しきれない課題があり、金融機関に対して現状と今後の見通しをどう伝えるかが大きな論点でした。そこで、資金繰りの流れ、返済原資、今後の改善方針を整理し、金融機関が判断しやすい形に落とし込みました。単に資料を作るだけでなく、経営者との打ち合わせを重ねながら、銀行への説明内容や進め方まで一緒に組み立てた点が特徴です。

ご相談当初は、資金繰りに不安があり、既存の数字だけでは金融機関の理解を得にくい状況でした。そこでまず、試算表や資金繰りの状況を整理し、現状の課題を見える化しました。そのうえで、今後の売上計画、粗利の見通し、固定費負担、返済計画を含めた事業計画を策定。さらに、金融機関に提出する説明資料を整備し、経営者が単独で銀行訪問を行う場面でも説明しやすいよう、事前の論点整理や想定問答までサポートしました。必要に応じて継続的にフォローしながら、金融機関との対話を前に進めました。

資金調達が難しい状況から、最終的に5,000万円の融資を実行。必要資金の確保により、資金繰りの安定化と今後の事業継続に向けた土台づくりにつながりました。また、経営者自身が金融機関に対して説明できる状態を整えられたことも大きな成果でした。

資金調達が難しいと思っていましたが、現状整理から銀行への説明資料作成まで丁寧に支援してもらえたことで、道筋が見えました。単なるアドバイスだけでなく、実際に動ける形まで落とし込んでもらえたのが心強かったです。

資金調達は、数字が悪いから難しいというより、金融機関にどう伝わる形に整えられているかで結果が変わることがあります。本件でも、資金繰りと返済可能性を整理し、伝える順番と資料の見せ方を整えることで前に進めることができました。